Роковая ошибка – принятие чрезмерного риска
Очень часто начинающие инвесторы попадают под очарование идеи применения кредитного плеча при совершении операций на рынке ценных бумаг.
Плечо – это маржинальный кредит, который брокер предоставляет клиенту под залог имеющихся у него активов.
Например, на каждый имеющийся у вас рубль собственных средств брокер предоставит вам возможность купить на 3 рубля.
В этом случае, если акции вырастут на 1%, ваш счет вырастет на 3% (за вычетом, конечно, процентов по маржинальному кредиту). Однако – и этот факт часто игнорируют, если акции упадут на 1%, вы также потеряете 3% своих денег.
В случае если движение цены акций будет сильнее, ваш счет также подвергнется более сильному воздействию.
Для брокера выгодно предоставлять маржинальные кредиты – он почти не рискует.
В случае если цена акций сильно изменится в невыгодную для клиента сторону, он принудительно закроет позицию и вернет свои деньги. В тоже время брокер взимает с клиента комиссию за всю сумму сделки (включая ее маржинальную часть) и еще проценты за выдачу маржинальных займов. Для клиентов же использование таких кредитов на практике означает увеличение рисков.
Обратная зависимость
Известная брокерская компания проводила специальные исследования, которые также подтверждались исследованиями других брокерских компаний.
Вывод однозначен: чем больше маржинальное плечо, которым пользуются клиенты, тем меньше время, которое им требуется для того, чтобы проиграть все деньги и уйти с рынка.
Также надо помнить об особенностях психологии человека. Мы устроены так, что, испытывая череду неблагоприятных событий, склонны предпринимать действия, сопряженные с повышенным риском. Поэтому принятие чрезмерного риска является одной из основных ошибок трейдеров.
Риск – неизбежный элемент игры на финансовых рынках, но, как мы уже обсуждали, не прибыль является вознаграждением за принимаемый риск, а риск часто является платой за возможность получать большую прибыль.
Если убытки и риск являются неотъемлемой частью игры, все, что необходимо сделать, – научиться оценивать этот риск и управлять им таким образом, чтобы чувствовать себя комфортно при работе на рынке.
Многие области человеческой деятельности сопряжены с риском, однако профессионалы всегда применяют технику безопасности, позволяющую им понимать риск, уменьшать риск и, как следствие, оказываться более успешными. Далее предлагаем прочитать статью о риск-менеджменте.
Мне кажется, если писать статью про ошибки трейдеров, то не хватит бумаги, потоу что вся эта деятельность связана только с ошибками. Если бы не косяки, то сложно представить, на чем бы зарабатывали сами биржи. Особенно нужно говорить про ошибки и недочеты новичков, которые поверив в себя переходят на реальный счет. Ну а так статья, как на мой взгляд, вполне нормальная, но очень общая, здесь вряд ли будет что-то новое, для тех кто сидит на бирже хоть немного, здесь скорее для новичков написано все!
Несколько лет уже торгую на бирже, ошибок на старте сделал очень и очень много. Слил не один депозит. В первую очередь новички не рассчитывают соотношения ставки к счету, не следят за так называемым “манименеджментом”. Многие на первых парах делают очень много ставок за одну сессию при минимальном количестве средств на счете, на маленьком плече. Не анализируют ситуацию на рынке, не следят за биржевыми новостями, а только за графиками котировок. Не пользуются не какими вспомогательными инструментами индикаторами или советниками.
На финансовый рынок я пришла в 2011 году. Выбор пал на Форекс брокера Альпари, так как он пользовался наибольшим успехом и внушал доверие. Первый мой депозит в размере 500 долларов США, к сожалению, слился очень быстро. Причиной первого слива депозита стало отсутствие опыта, выбор большого плеча у брокера, а также открытие позиции большой лотностью. К тому времени моя самоуверенность в торговле сыграла “важную” роль. Ощутив риски, я с осторожностью в дальнейшем вкладывала деньги на депозит.
Несколько лет назад я решил попробовать инвестировать в управляющих трейдеров на рынке Форекс. Выбор пал на брокерскую компанию “Инста”, но лишь по той причине, что они в это время продвигали эту тему и выставляли весьма привлекательные графики баланса. В общем, я завел около двухста долларов, просто посмотреть, что получится. После первой же попытки и тщательного подбора сильного трейдера с хорошими показателями, меня ждало не менее сильное разочарование: его система (если таковая была) попала в “хорошую” просадку. Я не стал ждать потери депозита и тут-же вывел деньги с ПАМ-счета этого трейдера, хотя он и уверял меня, что всё ещё отобьется и будет в порядке, но, так как картина торговли не соответствовала ранее представленным данным, я не стал долго размышлять. Должен сказать, что на таких горе-трейдеров я попадал раза три или четыре, пока не решил выбрать трейдера откуда-то из Азии со скромной прибылью, но весьма стабильным во-времени результатом. Оказалось, трейдер пользовался торговым роботом и, хотя действительно выдавал практически один профит, но процент прибыли был настолько близок к среднему банковскому депозиту, что в конце-концов я снял средства и с этого трейдера, ибо в банке все-таки надежнее. Вывод я для себя сделал такой, что чудес не бывает, и для получения более-менее приемлемого результата нужно вкладывать огромные средства, по-крайней мере если речь идет о валютном рынке, с наименьшим плечом и максимальным страхованием (хеджированием) убытков.
Риск исходит от незнания того, что вы делаете.
Лучший способ снизить риск при инвестировании – это узнать как можно больше о компании из надежных источников. Самостоятельное обучение помогает снизить риск.
Риск торговли с плечом очевиден. И тем не менее многие форекс брокеры предлагают плечо до 1:1000.
Брокеров можно понять, они в любом случае имеют свою прибыль, хотя бы только от спредов. А клиенты просто хотят получить большую прибыль при малом депозите.
Обычно это заканчивается крахом.
С малым депозитом невозможно соблюдать money-менеджмент. Это основная ошибка трейдеров. На рынок надо выходить подготовленным, с депозитом, позволяющим осуществлять намеченную торговую стратегию, и с небольшим плечом.