Риск ради дохода — агрессивная стратегия инвестирования в паи ПИФов

Цель агрессивной стратегии — получение максимально возможного дохода, а это в то же время предполагает готовность идти на риски. Агрессивная стратегия совсем не обязательно должна быть какой-то сложной, заумной. Даже наоборот, она может отличаться от базовой стратегии простотой, легкостью расчетов и даже можно сказать примитивизмом.

Пошаговый алгоритм

Для примера, возьмем одну агрессивную стратегию, которая на бурно развивающихся рынках может показывать впечатляющие результаты (хотя и несет в себе изрядную долю риска).

1. Посетим какой-нибудь сайт, где публикуется достоверная информация по паевым фондам и выводятся рейтинги по различным критериям. Главное, чтобы информация была свежей и достоверной.

2. Согласно правилу агрессивной стратегии нас не должны интересовать такие показатели, как чистые активы ПИФа, издержки, коэффициент доходности/риска, коэффициент Шарпа и все остальное. Все, на что нужно в этом случае обращать внимание – на доходность, которую показывает тот или иной ПИФ.

3. Для начала, ранжируйте ПИФы по показателю доходности за последний месяц. ПИФы, показавшие за последний месяц наибольшую доходность должны стоять в списке на первом месте. Далее – по мере убывания.

4. Затем, начав с самой вершины списка, исключите из него все закрытые и интервальные фонды. Пусть в списке останутся только открытые фонды акций и смешанных инвестиций, показавшие за прошлый месяц самую высокую доходность.

5. Теперь нужно ранжировать первые десять фондов этого списка, поставив во главу угла показатель доходности за последний год. Отберите по данному критерию тройку ПИФов, показавших за прошедший год НАИМЕНЬШУЮ доходность. В них мы и будем инвестировать свои деньги.

6. Если минимально допустимая сумма инвестиций позволяет вам разделить «агрессивные» деньги на три равные части, вложите их в избранную тройку лидеров. Если нет, разделите на двойку лучших. В крайнем случае, вложите в один самый лучший.

7. Ровно через три месяца проделайте всю процедуру определения «агрессивного лидера» заново и если в лидерах окажутся новые ПИФы, переместите «агрессивные деньги» в них. Далее все тоже самое, с интервалом в три месяца.

Вопрос: почему мы изначально искали ПИФы с наибольшей доходностью по итогам последнего месяца, а выбрали три с наименьшей доходностью за прошедший год?

Тут все просто. Нам нужны фонды, которые только начинают свой рост. Если выбирать ПИФ по лучшей доходности также и за год, то велик риск нарваться на тот ПИФ, рост которого уже отыграл свое в течение года и дальше он едва ли сможет расти такими же впечатляющими темпами.

Доля капитала

В завершение напомним, что основой инвестирования в ПИФы или в фонды ETF должна служить исключительно БАЗОВАЯ СТРАТЕГИЯ. Разобранную выше агрессивную стратегию, или любую другую из агрессивных можно использовать исключительно для «агрессивных» денег (50% от чистой прибыли за прошедший инвестиционный год).

Ни в коем случае не используйте агрессивные стратегии для размещения основного (базового) капитала!

Это очень рискованно и согласно правилам управления рисками, использовать для столь агрессивных инвестиций можно только определенную часть прибыли, но никак не весь капитал в целом.

Интервальные ПИФы

И последнее по поводу базовой стратегии. В отличие от открытых фондов, интервальные имеют гораздо больше возможностей для более рискованного вложения капитала и соответственно показывают более высокие результаты.

Выбрав по системе описанных выше критериев из списка лидеров пятерку интервальных паевых фондов акций, можно инвестировать в них как основную часть вашего портфеля (если готовы рисковать), так и только доходную (если предпочитаете риску надежность). Соответственно, в случае инвестирования в интервальные фонды только «доходной» части вашего портфеля, необходимо переводить деньги только один раз в год, просчитать прибыль в основной части портфеля и отчислив 50% от дохода за годичный период.

Это значит, что следующий расчет доходов, которые показывают ваши капиталовложения, произведете ровно через год. Ну и далее эту операцию нужно производить ежегодно.

Дополнительно ознакомьтесь с кратким видео об агрессивной стратегии инвестирования: